Әдетте, банк кассирлері осы тексеру немесе егжей-тегжейлі сұрақтарды клиент үлкен көлемдегі ақшаны аудару сияқты бұрынғы әрекетіне негізделген әдеттен тыс болып көрінетін сұрау жасағанда қояды. Банкирдің мақсаты – клиентке алаяқтық пен алаяқтық салдарынан ақшасын жоғалтпауға көмектесу.